律师说法：不到一年卷走受害者六千万！教你五招分辨投资理财与诈骗

QQ上经常有人想拉你入炒股群，推荐理财投资方式，相信很多人都碰到过这样的情况。今日律师说法，唐律师教你五招分辨投资理财与诈骗的区别！接下来请先看案例↓↓

案例回顾：

2016年10月份起，市民楼女士在重庆某网络现货交易平台上陆续投入16.5万元进行茶叶现货交易，希望通过类似于股票的买进卖出赚取差价。

在投资过程中，楼女士完全听从商品的卖方——浙江中浙商汇企业咨询管理有限公司员工单方面的引导，以高价买进茶叶。之后，原本走势良好的茶叶突然连续跌停，致使自己亏损11万元。

“事情发生后，楼女士觉得蹊跷，就仔细查看分析了自己在这个交易平台上所买入茶叶的价格走势，发现有明显被人为操纵的痕迹，再回想整个投资买卖过程，楼女士觉得自己被骗了。

今年1月11日，楼女士向鄞州公安分局福明派出所报案。

经查，这家浙江中浙商汇企业咨询管理有限公司在该网络现货交易平台上先后推出过两款茶叶，分别叫“三云二水”和“峨眉紫芽”。

在该现货交易平台上，作为会员单位的卖方对客户买卖情况一清二楚，并可以控制商品价格，这就形成了“控盘模式”，类似于赌场里诈赌的庄家。

平台上所交易的商品大部分控制在庄家所安排的操盘手手里，他们一般会先将商品价格人为炒高，之后吸引外来散客接盘，高价出货赚取高额利润。等庄家离场，因为没有后继者接盘，商品价格会暴跌，致使被害人出现巨额亏损。

经调查发现这是一家空壳公司，且已经注销，法人代表为左某（29岁，山东青岛人），其合伙人严某（30岁，山东烟台人）是实际掌权人。两人在宁波实际经营的公司有三家，其中两家公司涉案，公司内员工均从事现货平台诈骗的违法犯罪活动。

2016年10月至2017年1月，严某曾从平台账面上提现4000万元至个人银行卡，名下拥有宁波财富中心两层，共价值3600万的商业办公楼，以及两辆豪车，而左某名下也有一辆保时捷轿跑。2017年5月26日上午，鄞州公安分局展开抓捕行动，在鄞州区、高新区两地成功抓获涉案人员182名，彻底摧毁这个以炒茶叶投资为名，实施通讯网络诈骗的特大团伙。

唐耀涛律师 浙江诺力亚律师事务所

律师说法

左某与严某等人均已涉嫌诈骗罪且诈骗数额特别巨大并有特别严重的情节他们将面临十年以上有期徒刑或无期徒刑并处罚金或没收财产。

随着中国经济的飞速发展，老百姓的口袋也越来越鼓。而同时由于社会观念的进步，对于这笔余钱，相较于存银行，也有越来越多的老百姓人喜欢拿出来投资理财。而现在打着投资现货的名头实行诈骗之实的不法分子也越来越多。但由于老百姓掌握的信息少，同时又被高额的利润回报所诱惑，往往不能很好得分辨真的投资理财与诈骗。现律师总结一下五点，帮你们分辨所谓的“投资理财”是否是诈骗。

第一招，看钱能不能不限数额的自由进出

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问题交易平台，钱不管多少，进去了，就是平台老板的了。你想提取出来，不可能的，会有各种程序和理由不让你退出来，即使能退也是极少部分的钱，为了让你信任它。  

第二招，看介绍业务的那些美女帅哥的朋友圈

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以白富美出现的，特别是朋友圈信息只有最近两三个月的，每天都主动问候你的，展示在平台赚钱截图的，百分之百是假的。天下哪有那么好的事情，高富帅和白富美，人家爱慕追求的一大堆，凭什么看上你？想想都知道不可能。  

第三招，投资之前，最好搜索一下这个平台和这个行业

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搜索一般会有两种结果，一种是平台在网络上做的宣传广告和贴吧回复等都说正面的，比如海峡商业记者所知的一个大平台，现在人去楼空了，美化它的广告在百度里还是占据主要位置；另一种结果是负面揭露的，只要看到有一个受害人揭露的，肯定是假的，骗人的。  

第四招，看投资回报率

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看回报率也基本可以看出端倪，走遍天下，投资一个月有10%回报的，都是千载难逢、顶天的回报。年回报率10%的投资，属于正常。但有问题的交易平台，往往号称过一两个月可以回本，想想都不可能。你看中的是利润，人家看中的是你的所有本金。

第五招，咨询律师！咨询律师！咨询律师！

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最重要的事情说三遍！世界上没有完美的诈骗，律师专业的法律素养和丰富的办案经验，往往能帮你找到所忽略的蛛丝马迹，揭破一些犯罪分子伪装的面具。

律师说法：唐耀涛

本期编辑：余杭司法

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